Trump élu : où investir et quelle stratégie d’investissement ?
La stratégie d’investissement suite à l’élection de Donald Trump aux États-Unis.
Suite à l’élection de Donald Trump, il est important d’adapter sa stratégie d’investissement. Voici quelques points à prendre en compte:
L’impact de « America First »
La politique « America First » de Donald Trump aura un impact significatif sur les marchés financiers. Les entreprises américaines pourraient en bénéficier, tandis que les entreprises européennes et chinoises pourraient souffrir de nouvelles taxes douanières.
Diversification du portefeuille
Il est crucial de diversifier son portefeuille, à la fois géographiquement et sectoriellement, pour mieux absorber les chocs spécifiques, qu’ils soient sectoriels ou géographiques.
Investir dans le marché américain
Le marché américain montre déjà un grand dynamisme et devrait continuer sur cette lancée avec la politique « America First » . Il peut donc être pertinent de se concentrer sur l’acquisition d’actions américaines.
Patience et vision à long terme
Il ne faut pas paniquer face aux fluctuations du marché. Les actifs financiers se construisent sur le long terme. Il est important de rester patient et de garder une vision à long terme.
Conserver ses actifs européens de qualité
Même si les entreprises européennes pourraient traverser une période difficile, il ne faut pas se précipiter pour vendre ses actions de qualité. Des entreprises comme L’Oréal, LVMH ou ASML restent des actifs de qualité.
Le miracle économique Espagnol : Une leçon pour toute l’Europe !
Après une période difficile, marquée par la crise de 2008 et la pandémie, l’Espagne affiche aujourd’hui une croissance économique impressionnante, surpassant même celle de la France et de l’Allemagne.
L’Espagne, autrefois reléguée au rang de « malade de l’Europe » après la crise de 2008, affiche aujourd’hui une santé économique resplendissante. Sa croissance du PIB a atteint 6,7 % en 2021 et 6,2 % en 2022. Elle continue sur sa lancée en 2023 avec une croissance de 2,5 % et des prévisions à 2,9 % pour 2024. Ces chiffres éclipsent la timide croissance de la zone euro (0,4 % en 2023)2 et confirment la position de l’Espagne comme leader économique en Europe.
Cette embellie s’explique par un cocktail de facteurs, notamment une inflation maîtrisée (moins de 2 % en septembre 2023)2, un chômage au plus bas depuis 30 ans et une attractivité accrue pour les investissements étrangers. L’Espagne attire désormais plus d’investissements que l’Allemagne ou la France, proportionnellement à son PIB.
Les piliers d’une croissance robuste
L’Espagne s’appuie sur des secteurs clés pour alimenter sa croissance. L’industrie, qui représente 31 % du PIB, est portée par des entreprises phares comme Iberdrola, leader européen de l’énergie solaire et éolienne, et le groupe ACS, géant de la construction (plus de 33 milliards d’euros de chiffre d’affaires). Inditex, mastodonte du textile avec ses marques phares Zara, Bershka et Stradivarius, représente à lui seul 8,5 % des exportations du pays. Le groupe emploie 160 000 personnes et a réalisé un chiffre d’affaires de 36 milliards d’euros en 2024.
« Alors que la France et l’Allemagne patinent avec une croissance anémique, l’Espagne poursuit sa course folle. »
Le secteur des services, qui pèse 54 % du PIB, est dominé par la finance (Banco Santander, avec 71 milliards d’euros de revenus en 2024) et le tourisme, estimé à 13 % du PIB en 2023.4
L’Espagne a également su s’imposer dans le domaine du numérique. Le plan « Digital Spain 2025 » vise à couvrir 100 % du territoire en fibre optique d’ici 2025, favorisant l’émergence de champions technologiques comme Telefonica (292 millions d’abonnés) et Amadeus, leader mondial des solutions technologiques pour l’industrie du voyage (5,4 milliards d’euros de chiffre d’affaires en 2024).
L’émergence des licornes espagnoles
Enfin, l’apparition de « licornes » comme Cabify (plateforme de réservation de VTC) et Glovo (spécialiste de la livraison) témoigne du dynamisme de l’écosystème entrepreneurial espagnol. Celnex, une entreprise de télécommunications espagnole, pourrait être la prochaine licorne. L’entreprise a récemment racheté 10 500 pylônes de téléphonie mobile à Altice pour 5,2 milliards d’euros. Un mois plus tard, elle a levé 7 milliards d’euros, faisant bondir son cours de bourse de 60 %.
Des ombres au tableau
Malgré ses performances économiques exceptionnelles, l’Espagne n’est pas exempte de défis.
L’essor économique s’accompagne d’une augmentation des inégalités. Le taux de pauvreté dépasse 25 % de la population, et un ménage sur sept est en situation de précarité alimentaire. Le marché immobilier est également sous tension, rendant le logement inaccessible pour de nombreux Espagnols, notamment dans les grandes villes.
La dépendance aux énergies fossiles (70 %) constitue un point de vulnérabilité, même si l’objectif du gouvernement est d’atteindre 80 % d’énergies renouvelables d’ici 2030. Actuellement, les énergies renouvelables représentent 43 % du mix électrique, et les centrales nucléaires seulement 20 %.
Le tourisme de masse, bien qu’important pour l’économie, a un impact négatif sur l’environnement et la vie locale.
Un eldorado pour les investisseurs ?
L’Espagne attire aujourd’hui plus d’investissements étrangers que l’Allemagne ou la France, proportionnellement à son PIB. Sa fiscalité attractive (impôt sur les sociétés de 23 %), son climat des affaires favorable et son positionnement sur des secteurs d’avenir (énergies renouvelables, numérique, biotechnologies) en font une destination de choix pour les investisseurs.
Cependant, la prudence reste de mise. La bulle immobilière de 2008 est encore dans les mémoires, et l’impact de la crise énergétique et de l’aide européenne massive (165 milliards d’euros entre 2021 et 2023) sur la croissance future reste à évaluer.
L’Espagne est-elle un nouvel eldorado pour les investisseurs ? Seul l’avenir le dira. Mais une chose est certaine: le pays a su opérer une transformation économique remarquable, passant du statut de « malade de l’Europe » à celui de locomotive économique.
Ce que tout le monde devrait savoir sur l’argent et l’investissement
Vidéo: Matthieu Louvet
Dans une interview fascinante, Matthias Baccino , Directeur Européen de Trade République et ancien trader, dévoile les réalités choquantes du système financier français et comment les citoyens peuvent reprendre le contrôle de leur argent.
Un Système Financier Défaillant: Baccino met en lumière plusieurs aspects troublants du système financier français :
Absence de rémunération des comptes courants: Les banques françaises ne rémunèrent pas les comptes courants malgré la hausse des taux d’intérêt, privant ainsi les clients de milliards d’euros d’intérêts chaque année.12
Frais bancaires exorbitants: Les Français paient en moyenne 251€ par an en frais bancaires, un montant exorbitant qui peut être évité en optant pour des banques en ligne.34
Coûts cachés de l’assurance-vie: Souvent présentée comme l’outil d’investissement préféré des Français, l’assurance-vie est en réalité un produit coûteux, avec des frais de gestion qui peuvent atteindre 4% par an.5
Difficulté de transfert des contrats d’assurance-vie
Malgré une loi autorisant le transfert de contrats d’assurance-vie, de nombreuses compagnies d’assurance refusent encore ces transferts, empêchant les clients de bénéficier de meilleures conditions.
L’Éducation Financière, la Clé de la Libération
Face à ces défis, Baccino prône l’éducation financière comme solution pour que les Français reprennent le contrôle de leur argent.
Les principes clés de l’éducation financière selon Baccino
Dépenser moins que ce que l’on gagne : C’est la règle d’or pour éviter l’endettement et construire une base financière solide.
Établir un budget : La méthode 50/30/20 est un excellent point de départ pour allouer ses revenus de manière efficace.
Épargner pour se protéger : Avoir une épargne de précaution équivalente à 3 à 6 mois de revenus permet de faire face aux imprévus.
Investir à long terme : L’investissement, contrairement à la spéculation, vise le long terme et se fait de manière diversifiée et progressive.
Refuser les frais excessifs : Les frais de gestion, souvent cachés, sont l’ennemi numéro 1 de l’épargnant et de l’investisseur.
Le Rôle des Femmes dans l’Investissement
Baccino souligne que les femmes, malgré une participation moindre aux marchés financiers, obtiennent de meilleurs résultats que les hommes. Leur approche à long terme, leur moindre propension à la spéculation et leur préférence pour les ETF expliquent cette performance supérieure.
L’Avenir de l’Investissement
Baccino est convaincu que les ETF, les plans d’épargne en actions (PEA) et l’investissement fractionné sont l’avenir de l’épargne individuelle. Il encourage également la mise en place d’un statut de « coach financier » pour accompagner les individus dans la gestion de leur argent.
L’interview de Matthias Baccino est un appel à l’action pour les Français. En comprenant les rouages du système financier et en appliquant les principes de l’éducation financière, ils peuvent non seulement éviter de perdre des milliards d’euros, mais aussi construire un avenir financier plus prospère.
Une conversation avec Jeff Bezos qui partage ses réflexions sur le succès, l’entrepreneuriat et la gestion du temps.
Vidéo: Esprit Motivation
La naissance d’un empire: persévérance et flexibilité
Jeff Bezos, fondateur d’Amazon et premier homme au monde à amasser une fortune de 200 milliards de dollars, souligne l’importance de la persévérance pour transformer une idée en un produit à succès. Il est crucial de croire en sa vision et de ne pas abandonner face aux obstacles. Cependant, la flexibilité est tout aussi essentielle. Il faut savoir adapter sa stratégie et ses idées en fonction des réalités du marché et des erreurs commises en cours de route.
Bezos illustre ce principe avec son parcours entrepreneurial. Amazon, qui compte aujourd’hui un demi-million d’employés, a débuté avec une poignée de personnes et des moyens très limités. De même, Blue Origin, sa société aérospatiale, a démarré avec un budget très faible et atteint aujourd’hui plus d’un milliard de dollars par an. Cette croissance exponentielle témoigne de la persévérance et de l’adaptation constante de Bezos face aux défis.
« Il est facile d’avoir des idées, il est très difficile de transformer une idée en produit à succès. »
La gestion du stress: identifier et agir
Le stress, selon Bezos, provient souvent de l’inaction face à des situations que l’on peut contrôler. Il encourage à identifier les sources de stress et à agir rapidement, même si la résolution du problème prend du temps. Le simple fait d’entamer le processus, par exemple en passant un appel ou en envoyant un email, permet de réduire considérablement le stress.
L’entrepreneur met en garde contre la confusion entre le travail acharné et le stress. On peut aimer travailler intensément sans ressentir de stress, tandis qu’on peut être au chômage et extrêmement stressé. La clé réside dans la capacité à prendre le contrôle de sa situation et à agir de manière proactive pour la faire évoluer.
La passion comme moteur du succès
Bezos insiste sur l’importance de trouver une activité qui passionne. Sans passion, il est difficile de réussir et de s’épanouir professionnellement. Le sentiment de contrôle sur sa vie et son environnement est également crucial pour la motivation et le bien-être.
L’entrepreneur admet qu’il déteste être surchargé de travail et accorde une grande importance à la liberté et à la flexibilité dans son emploi du temps. Il encourage à trouver un équilibre entre travail acharné et moments de réflexion et de liberté pour maintenir une passion et un engagement durables.
